- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】
創業期や赤字でも借りられる！融資枠型ビジネスローン
<<【あんしんワイド】の特長>>
金利0.9％～、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠（借入限度額）は最大1,000万円。金利は0.9％～14.0％。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。
決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。
審査申込～借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込～お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは？
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、
多数買取実績があり、
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＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
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業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
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ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
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日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 CoolPay（クールペイ）
お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます
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お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。
２.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。
３.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。
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第５位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第６位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
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オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
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利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
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第７位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第８位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
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LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
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第９位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
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ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第１０位 トップ・マネジメント２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
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債務整理とは何ですか？
債務整理とは、個人または企業が返済が困難な借金や負債問題を解決するために、法的手続きを経て債務を整理することを指します。
具体的には、借金の減額や利息の停止、返済計画の再構築などが行われ、借金の負担を軽減することを目的としています。
債務整理の手続き方法
債務整理にはいくつかの手続き方法がありますが、主なものに以下のようなものがあります。
- 自己破産：借金をすべて免除してもらい、一からやり直す方法です。
- 民事再生：返済計画を作成し、借金を一部免除してもらいつつ、残りを返済する方法です。
- 特定調停：裁判所の仲裁のもとで債権者と交渉し、返済計画を作成する方法です。
- 任意整理：弁護士などを介して債権者と交渉し、返済計画を作成する方法です。
債務整理を行うメリット
債務整理を行うことには以下のようなメリットがあります。
- 返済負担の軽減：返済計画の見直しや借金の一部免除により、返済負担を軽減することができます。
- 法的保護：債務整理手続き中は、取立てや差し押さえなどの手続きが停止されます。
- 再出発の機会：借金問題から解放され、再び経済的に安定した生活を送るための機会を得ることができます。
債務整理の根拠
債務整理の根拠は、日本の法律に基づいています。
具体的には、民法、破産法、債務整理法などが関連する法律です。
債務整理のメリットは何ですか？
債務整理のメリットは何ですか？
債務整理を行うことには以下のようなメリットがあります。
1. 借金を一括で返済できる
債務整理は、借金の総額を一括で減額や免除することができます。
これにより、複数の債権者に分散して返済していた借金を一つにまとめることができます。
一括返済により、月々の返済金額を大幅に減らすことができます。
2. 利息や遅延損害金の免除や減免が可能
債務整理を行うことで、借金の利息や遅延損害金の免除や減免が可能になります。
これにより、元本の返済だけで済む場合や、元本に対する利息が軽減される場合があります。
これにより、借金の返済がしやすくなります。
3. 自己破産と比べて信用力の回復が早い
自己破産や民事再生と比べて、債務整理は信用力の回復が早いとされています。
自己破産の場合は、最低でも5年間はブラックリストに名前が載りますが、債務整理では短期間で信用力を取り戻すことができます。
4. 資金調達がしやすくなる
債務整理を行った後、借金が整理されるため、新たな資金調達がしやすくなります。
借金が整理されていることで、滞りなく返済できる可能性が高くなるため、金融機関やクレジットカード会社からの融資や与信枠の設定がしやすくなります。
5. 督促や差し押さえなどの取り立てが停止される
債務整理を行うと、督促や差し押さえなどの取り立てが停止されます。
これにより、借金問題によるストレスから解放され、返済計画を立てることができます。
以上が債務整理の主なメリットです。
ただし、具体的なメリットは個人や事例によって異なるため、弁護士や司法書士などの専門家と相談することが重要です。
債務整理をする前に考慮すべき事項は何ですか？
債務整理をする前に考慮すべき事項は何ですか？
1. 債務整理の必要性を判断する
債務整理は、負債が返済不能な状況にある個人や企業が借金問題を解決する手段です。
債務整理をする前に、自分や企業の財務状況を正確に評価し、債務整理が本当に必要なのかどうかを判断することが重要です。
具体的な評価方法としては、借金の総額や返済能力、財産の有無などを考慮し、専門家（弁護士や司法書士）のアドバイスを受けることが有益です。
2. 債務整理の方法を選ぶ
債務整理には、個人再生、特定調停、民事再生、自己破産など様々な方法があります。
債務整理をする前に、自分や企業の財務状況に合わせて最適な方法を選ぶことが重要です。
例えば、個人再生は収入が一定以上あり、将来的に返済可能性がある場合に適しています。
一方、自己破産は全く返済できない状況で負債を清算する方法です。
3. 専門家への相談
債務整理は専門知識が必要な手続きであり、誤った判断や手続きを行うと重大な問題を引き起こす可能性があります。
債務整理をする前に、弁護士や司法書士などの専門家に相談し、アドバイスを受けることが重要です。
専門家に相談することで、債務整理の必要性や最適な方法を的確に判断することができます。
また、専門家は手続きの代理人としても活躍してくれるため、手続きに関する負担を軽減してくれます。
4. 信用情報への影響を考慮する
債務整理を行うと、自分や企業の信用情報に影響が出る可能性があります。
たとえば、個人再生や特定調停では、登録されているクレジット情報が5年間という期間、信用情報機関に残ります。
債務整理をする前に、将来の住宅ローンやキャッシングなどの金融取引に影響が出る可能性があることを理解し、慎重に判断する必要があります。
5. 経済的な自己規律を持つ
債務整理をする場合、現在の借入金を整理するために返済計画を立てる必要があります。
債務整理をする前に、自分や企業の収入や支出を確認し、返済計画を立てるために必要な経済的な自己規律を持つことが重要です。
また、債務整理をした後も返済計画を継続して守ることが必要です。
返済計画を遵守することで、再び負債問題に悩まされることを防ぐことができます。
債務整理後の生活について何を考えるべきですか？
債務整理後の生活について考えるべきこと
債務整理を行った後は、新しい生活を始めるために以下の点を考えるべきです。
1. 無駄な支出を避ける
債務整理後は、過去の借金による負担が軽減されますが、無駄な支出を避ける必要があります。
予算を立て、必要な支出と娯楽費などの非必要な支出を区別し、財務状況を見極めましょう。
2. 借金の再発防止策を考える
債務整理を行った後に再び借金を抱えることを避けるために、借金の再発防止策を考える必要があります。
生活費の管理や貯金、クレジットカードの使用制限などを検討し、借金トラブルを回避するための対策を講じましょう。
3. 信用情報の修復を行う
債務整理を行うと信用情報に記録されるため、信用情報の修復を行うことも重要です。
信用情報の修復は時間がかかる場合もありますが、正確な情報を提供し、返済実績を積み重ねることで信用を回復させることができます。
4. 専門家のアドバイスを受ける
債務整理後には、専門家のアドバイスを受けることも有益です。
弁護士や司法書士などの専門家に相談し、個々の状況に合わせた最適なアドバイスを受けましょう。
専門家のサポートがあれば、より円滑な生活再建ができるでしょう。
5. 借金の返済計画を立てる
債務整理後は、債務の返済計画を立てることが大切です。
返済計画を作成し、適切な返済スケジュールを設定しましょう。
借金の返済スケジュールを守ることで、再び負債を抱えることなく経済的に安定した生活を送ることができます。
- 債務整理後は無駄な支出を避けることが重要です。
- 借金の再発防止策を考えることで、将来の借金トラブルを回避できます。
- 信用情報の修復に取り組み、信用を取り戻すことが重要です。
- 専門家のアドバイスを受けることで、より適切な支援を受けることができます。
- 借金の返済計画を立て、返済スケジュールを確実に守ることが重要です。
まとめ
債務整理は、個人や企業が返済が困難な借金や負債問題を法的手続きを経て解決する方法です。具体的には、借金の減額や利息の停止、返済計画の再構築などが行われ、借金の負担を軽減することを目的としています。債務整理には自己破産、民事再生、特定調停、任意整理などの手続き方法があります。債務整理を行うことで、返済負担の軽減、法的保護、再出発の機会を得ることができます。債務整理の根拠は日本の法律に基づいており、民法、破産法、債務整理法などが関連する法律です。
