- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】
創業期や赤字でも借りられる！融資枠型ビジネスローン
<<【あんしんワイド】の特長>>
金利0.9％～、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠（借入限度額）は最大1,000万円。金利は0.9％～14.0％。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。
決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。
審査申込～借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込～お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは？
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
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業界最低水準の手数料 買取率最大98％
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赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
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ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
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遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 CoolPay（クールペイ）
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お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。
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資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。
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第５位 ビートレーディング
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お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第６位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
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オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
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利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
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第７位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
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担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
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借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第８位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
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LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
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第９位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
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ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第１０位 トップ・マネジメント２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
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最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
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返済方法とは何ですか？
返済方法とは、借り入れた金額を返済する際に利用される手段や方法のことを指します。
カードローンやキャッシングなどの借り入れでは、借入額に対して一定の金利が発生し、返済期間内に元本と利息を返済する必要があります。
返済方法の種類
以下に、一般的な返済方法のいくつかについて説明します。
- 一括返済: 借り入れた全額を一度に返済する方法です。
借り入れ期間中に利息もまとめて返済されます。 - 分割返済: 返済期間を設け、定期的な分割額を返済する方法です。
分割回数や返済金額は事前に契約で決められます。 - リボルビング払い: クレジットカードなどで利用される方法で、毎月の最低返済金額や全額返済のオプションがあります。
最低返済金額を支払うと、残りの金額は次月に繰り越されます。 - ボーナス返済: 契約時にボーナス返済を設定すると、ボーナス時に一部または全額を返済する方法です。
ボーナスの有無によって返済額が変動します。
これらの返済方法は、借り入れ先の金融機関やサービスによって異なる場合があります。
返済方法の選択は、自身の返済能力や返済計画に合わせて慎重に行う必要があります。
返済方法の重要性
適切な返済方法の選択は、借り入れ後の借金返済を円滑に進めるために非常に重要です。
以下に、返済方法の選択の重要性を示します。
- 返済計画の立案: 返済方法を決めることで、返済計画を立案することができます。
返済期間や返済金額などを考慮し、自身の収入や支出に合わせた計画を立てましょう。 - 金利の影響: 返済方法によって発生する金利の影響も考慮する必要があります。
返済期間が長いほど、総返済額は増加する傾向にあります。 - 借金返済の負担: 返済方法によって月々の返済額が異なります。
自身の収入状況や生活費を考慮し、返済が負担にならないような方法を選びましょう。
返済方法の選択は個人の状況や優先事項によって異なるため、慎重な検討が必要です。
必要に応じて、専門家のアドバイスを受けることもおすすめです。
カードローンやキャッシングの返済期限はどのくらいですか？
カードローンやキャッシングの返済期限はどのくらいですか？
カードローンやキャッシングを利用した場合、返済期限は個々の金融機関や契約内容によって異なります。
一般的には、以下のような返済期限が設定されています。
カードローンの返済期限
- 一般的には1ヶ月から数年程度の期限が設定されています。
- 返済期間は契約時に決められるため、金融機関によって異なります。
- 長期のカードローンでは、毎月一定額の返済が必要な場合や、利息だけを毎月返済し、最終的に元本と一緒に一括返済する場合もあります。
キャッシングの返済期限
- キャッシングは主に短期間の資金調達に利用されるため、返済期限も短期間が一般的です。
- 返済期限は契約時に決められ、通常は数週間から1ヶ月程度です。
- 一部のキャッシングサービスでは、返済期限を延長するオプションが用意されている場合もあります。
ただし、具体的な返済期限については、金融機関や契約内容によって異なるため、利用する際には注意が必要です。
契約書やサービス提供元のウェブサイトなどを参照し、返済期限を正確に把握するようにしましょう。
キャッシングの利用後、どのように返済すれば良いですか？
キャッシングの利用後、返済方法と返済期限は？
キャッシングの返済方法
キャッシングを利用した後、返済する方法は以下のようなものがあります。
- 銀行振込：キャッシング会社が指定する銀行口座に、指定金額を指定期日までに振り込む方法です。
一般的な返済方法で、ネットバンキングなどで簡単に返済ができます。 - クレジットカード払い：一部のキャッシング会社では、返済期限までに利用したキャッシング額をクレジットカードで支払うことができます。
クレジットカードの明細に返済金額が記載され、クレジットカードの支払い期限までに返済すれば良いです。 - 自動引き落とし：口座引き落としやクレジットカード引き落としのように、指定した口座から返済金額が自動的に引き落とされる方法です。
返済期限までに十分な残高があることを確認しておく必要があります。 - 店舗での現金払い：一部のキャッシング会社では、直接店舗に足を運んで返済することができます。
返済期限内に店舗に現金で返済する必要があります。
いずれの返済方法を選ぶ場合でも、返済期限までに返済すれば遅延利息や遅延損害金を避けることができます。
キャッシングの返済期限
キャッシングの返済期限は、契約時にキャッシング会社との間で合意されます。
一般的には、キャッシングを利用した日から数週間から数か月間の間で返済期限が設定されます。
返済期限を守ることが重要であり、返済期限後に返済を怠ると遅延利息や遅延損害金を支払う必要が生じます。
また、返済期限を過ぎると信用情報にも悪影響を及ぼす可能性があります。
自分の返済能力に合わせた返済期限を設定し、返済期限までに返済できるように計画することが重要です。
返済期限を過ぎた場合、どのような影響がありますか？
返済期限を過ぎた場合、どのような影響がありますか？
返済期限を過ぎると、以下のような影響が生じる可能性があります。
1. 遅延損害金の発生
返済期限を過ぎた場合、貸出先（カードローン会社やキャッシング会社など）は遅延損害金を請求することがあります。
遅延損害金は、遅れた日数に応じて発生し、未払い残高に対して一定の割合で課せられます。
2. 信用情報への悪影響
返済期限を過ぎた場合、未払い残高が発生します。
この未払いは信用情報機関に記録され、信用情報に悪影響を及ぼします。
これによって、将来的な資金調達や貸し倒れリスクの評価に影響を及ぼす可能性があります。
3. 催促・督促の電話や書面の受け取り
返済期限を過ぎた場合、貸出先から催促や督促の電話や書面が届くことがあります。
これらの連絡は、返済を促すための手段ですが、多くの場合は借り手にとって返済のプレッシャーとなります。
4. 強制執行や訴訟の可能性
返済期限を過ぎた場合、貸出先は法的手続きを取る場合があります。
これには強制執行や訴訟などが含まれます。
借り手が債務不履行と認定された場合、貸出先は法的手段を用いて債務の回収を試みることができます。
以上が、返済期限を過ぎた場合の可能性ある影響です。
返済方法の選択にはどのような注意点がありますか？
返済方法の選択にはどのような注意点がありますか？
1. 返済計画の作成
返済方法を選択する前に、まずは返済計画を立てることが重要です。
返済期限や金額、利息などを考慮して、自分の収入や予算に合わせた返済計画を作成しましょう。
具体的な返済日や金額を決めることで、返済のモチベーションも高まります。
2. 利息や手数料の確認
返済方法を選択する際には、利息や手数料に注意を払う必要があります。
カードローンやキャッシングでは、返済額に利息や手数料が加算されるため、金利や手数料の高さを把握しておかなければなりません。
複数の金融機関や商品を比較し、コストを最小限に抑えられる返済方法を選びましょう。
3. 返済方法の選択
返済方法には一括返済と分割返済の2つの選択肢があります。
一括返済は、借入金額の全額を一度に返済する方法であり、一定期間内での返済が必要です。
一括返済の利点は、利息や手数料の負担が少なくなることです。
一方、分割返済は借入金額を複数回に分けて返済する方法であり、返済の負担が軽減されますが、利息や手数料が加算されるため総返済額が増えることに注意が必要です。
4. 返済日の確認と自動引き落としの活用
返済方法を選択する際には、返済日の確認や自動引き落としの活用も重要です。
返済日を忘れてしまうと遅延や滞納になり、追加の遅延損害金や利息が発生する可能性があります。
定期的な返済日の確認や自動引き落としの設定をすることで、返済の忘れを防ぎましょう。
5. 予期せぬ出費への備え
返済方法を選択する際には、予期せぬ出費への備えも考慮しておく必要があります。
返済計画には予備費用や緊急時の費用など、想定外の出費に対応する余裕を持たせることが重要です。
万が一の場合にも返済に支障が生じないよう、予算や貯金の確保を心がけましょう。
返済方法の選択には、返済計画の作成、利息や手数料の確認、返済方法の選択、返済日の確認と自動引き落としの活用、予期せぬ出費への備えなどの注意点があります。
まとめ
返済方法とは、借り入れたお金を返す手段や方法のことです。例えば、一括返済や分割返済、リボ払い、ボーナス返済などがあります。返済方法の選択は、返済計画の立案や金利の影響、借金返済の負担などに影響を与えます。適切な返済方法の選択は重要であり、個人の状況や優先事項に合わせて慎重に行う必要があります。
